Авторизация
Lost your password? Please enter your email address. You will receive a link and will create a new password via email.
После регистрации вы можете задавать вопросы и отвечать на них, зарабатывая деньги. Ознакомьтесь с правилами, будем рады видеть вас в числе наших авторов!
Вы должны войти или зарегистрироваться, чтобы добавить ответ.
Закон не запрещает обналичивать деньги, находящиеся на счетах и банковских картах. Есть ограничения по снятию наличных с кредитных карт, они связаны с тем, что банк в этом случае рискует «потерять клиента из виду», потому что, сняв деньги с кредитной карты, он может пропасть с этими деньгами, и становится сомнительным то, что он вернет их вовремя и уплатит проценты в предусмотренной договором с банком сумме.
Если говорить о собственных средствах граждан, которые находятся на их картах, они могут быть сняты ими через банкомат или через отделение банка свободно, без каких-либо ограничений. Но нужно понимать, что это влечет риски для их владельца. С большой суммой наличных денег в кошельке человек становится легкой мишенью для грабителей и мошенников. Если недобросовестным гражданам станет известно, что вы храните дома наличность, то неминуемо деньги украдут, возможно даже в процессе нападения на ваше жилище и на вас.
Также наличные деньги, хранящиеся дома, могут сгореть в результате пожара или перестать быть платежеспособными в результате прорыва водопровода или канализации.
Самый безопасный способ сберечь средства – не снимать их со счетов. Лучше всего хранить их на депозитных счетах, которые помимо обеспечения сохранности средств, также приносят небольшой, но стабильный доход их владельцу.
Закон запрещает обналичивать деньги с расчетных счетов компаний, и те бизнесмены, кто это нарушает попадает под уголовную ответственность.
Обналичивание денег, это операция по переводу безналичных средств в наличные. Таким образом бизнесмены уходят от оплаты налогов, и скрывают свою истинную прибыль.
Все операции по обналичиванию денежных средств производятся по поддельным документам, создаются специально фиктивные договора, и намеренно запускается ложный документооборот.
Для того, чтобы обналичить крупные суммы денег специально преступники создают фирмы однодневки, или привлекают родственников, для участия в афере. Иногда ищут посредников через интернет, и незнакомые люди становятся участниками незаконных действий из-за денежного вознаграждения.
Налоговые службы стараются контролировать подозрительные счета и отслеживают транзакции по крупным платежам. Поскольку они имеют доступ к информации о состоянии счетов предпринимателей.
Если их настораживают банковские переводы в крупных размерах, они приглашают предпринимателей для пояснений этих действий.
Так же отслеживается операции физического лица от кого поступали платежи, и выезжают к ним на проверки документации.
Особое внимание привлекают не только частые, но и разовые движения по счетам. И в случае выявления нарушений предпринимателей привлекают по статье о неуплате налогов. Закон предусматривает ответственность и наказание с лишением свободы до шести лет.
В каком смысле нельзя? Деньги всегда можно обналичить, но не всегда это желательно делать, так как имеются множество факторов которые ставят ваши средства под угрозу.
Деньги не желательно обналичивать при возврате крупной суммы, к примеру если вы возвращаете долг или приобретаете какую-то дорогую покупку. Оплатить или вернуть можно с помощью перевода за считанные минуты, а таскать с собой пачки с деньгами всегда было опасным.
Также иногда банки запрещают вам обналичивать средства, это происходит в моменты когда ваши счета при каких-то обстоятельствах заблокированы и вам разрешается только оплачивать определённый вид услуг. Обналичивать в банкоматах и в отделениях вы не можете и делается это для того чтобы вы не перевели деньги на другой счёт, но это крайне редко происходит.
А во всех других случаях обналичивать деньги можно никем это не запрещено, каждый сам решает сколько ему держать наличными, а сколько на карте, это никак не контролируется.